Le GAFI découvre que les services bancaires informels utilisent des outils numériques pour laver l'argent
Le Groupe d’action financière rapporte que les services bancaires informels, hawala et autres prestataires similaires sont désormais des canaux majeurs de blanchiment d’argent professionnel, plus de 80 % des juridictions interrogées les identifiant comme techniques principales et certains cas déplaçant plus de 500 millions d’euros en quelques mois. Près de 70 % des répondants ont signalé un passage au hawala numérique utilisant des messageries chiffrées, des fintech, des paiements instantanés, des stablecoins, des outils d’IA et des applications dédiées. Les réseaux opèrent commercialement à l’échelle transfrontalière et font appel à des professionnels et des entreprises en dehors de la finance traditionnelle, rendant le blanchiment plus rapide et plus difficile à détecter et appelant à des licences, à une détection plus robuste et à une meilleure coordination internationale.
La finance informelle utilise des outils numériques pour blanchir des centaines de millions
Contexte
Le GAFI a rassemblé des preuves auprès de plus de 50 juridictions sur le blanchiment d’argent. Le rapport signale un passage du cash vers des outils numériques. Les pays pourraient envisager ensuite des licences, une détection renforcée et…
L'analyse complète
19 dimensions sur cette actualité — impact mondial, lecture des marchés et la suite.
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